Блог

Проверка контрагента носит многогранный характер, и одним из важных направлений является анализ его сайта. Очень часто мошенничество или преувеличение «значимости» организации вычисляется именно с помощью анализа сайта. Предлагаю алгоритм оценки сайта, которым пользуюсь сам.

• Внешний вид сайта (насколько профессионально он сделан, наличие уникальных картинок и видео, возможно будет ссылка на конструктор сайта)
• Соответствие тематики сайта деятельности компании
• Структура сайта (логичность меню, названия разделов)
• Уникальность контента, профессиональность написания текста
• Соответствие текста на SEO
• Количество страниц в ПС Яндекс и Google
• Количество ссылающихся доменов
• Возраст домена и сайта (убедиться, что сайт посвящен этой тематики с момента создания)
• Количество посетителей в месяц
• Скорость загрузки

На моем семинаре по проверке контрагентов один из слушателей поделился кейсом.
⠀
Слушатель работает в крупной региональной компании, занимается в том числе проверкой контрагентов. Компании предложили очень выгодное сотрудничество. Прежде чем принять предложение, компанию проанализировали на наличие стратегических рисков.
⠀
Был выявлен существенных политический риск: компания была тесно связана с губернатором, и при его смене возможны существенные проблемы. Анализ политических перспектив губернатора показал, что его действиями недовольны на федеральном уровне. Исходя из этого решили с компанией не сотрудничать, хотя были хорошие финансовые перспективы.
⠀
Меньше чем через год губернатора снимают, против руководства компании возбуждают несколько уголовных дел. Если бы сотрудничество состоялось, то как минимум были бы серьезные имиджевые потери, но, скорее всего, к компании слушателя у компетентных органов тоже было-бы много вопросов.
⠀
Вывод: при анализе контрагентов нужно учитывать и стратегические риски.

Проверку контрагента обычно начинают с проверки юридического адреса организации. Уверены, что массовый адрес – «плохо», не массовый – «зачет»? Не все так однозначно.

Я подготовил для Вас небольшой чек-лист.
⠀
Так, что нам дополнительно может рассказать юридический адрес:

• Массовый адрес – высокие риски (организация в указанном месте не находится, на «белый» адрес либо не хвалило денег, либо это свидетельствует о «недальновидности» руководства).
• «Дорогое» место, при этом сама организация не является «крупной»/«богатой» – высокие риски (это может свидетельствовать о желании произвести впечатление, зачастую подобным приемом пользуются мошенники).
• «Дешевое» место при «богатой организации» – средние риски (может говорить о том, что организация не настолько богата, как хочет казаться).
• Не совпадает с фактическим – надо проверять дальше (когда у организации помещение в собственности в престижном месте, а большой офис или производство в другом – низкие риски; о остальных – высокие риски).
• Квартира – высокие риски (исключением является малый/микробизнес без сотрудников, либо с сотрудниками на удаленке).

Естественно, все индивидуально. Следует рассматривать все факторы в совокупности. В моей практике встречались случаи, когда организация имела массовый адрес и была вполне надежной. И наоборот, «идеальные» организации быстро банкротились или являлись «мошенническими».

Синонимы «деловая разведка» и «бизнес разведка».
⠀
Обычно данные термины используется сотрудниками служб безопасности, но вполне применимы и к тем организациям, где служб безопасности нет. Есть 2 подхода к определению этого понятия:
1⃣Анализ конкретной организации (контрагента или конкурента).
2⃣Анализ всех внешних факторов, оказывающих влияние на организацию (конкуренты, новые технологии, политика государства и многое другое). Данный подход мне более близок.
⠀
Как видите, тут нет чего-то особенного. Всё это бизнес-процессы по проверке контрагента, конкурентный анализ или же сбор информации для стратегического анализа. Но есть большое «НО» — это применяемые методики.
⠀
Там, где появляется термин «разведка», дополнительно к стандартным методам сбора информации добавляются методы, пришедшие из практики спецслужб, в частности, оперативные методы. И поверьте мне, они весьма эффективны.
⠀
Поэтому я рекомендую даже малому бизнесу применять инструменты конкурентной разведки. О некоторых из них я расскажу в своих постах.

Так получилось, что мои клиенты и слушатели зачастую являются

сотрудниками предприятий оборонного комплекса. Один из них, представитель одного такого предприятия, выпускающего комплектующие для военной техники, был у меня на консультации.
В процессе консультации разобрались, почему система риск-менеджмента данного предприятия работает неэффективно, нашли фундаментальные ошибки и проанализировали отдельные группы рисков.
В данном посте выкладываю раздел реестра рисков посвященный стратегическим рискам. Чтобы не рассказать ничего лишнего, не буду рассказывать о некоторых рисках и показывать разделы «Мероприятия по снижению» и «Владелец риска».

Жил-был Иван Иванович, работал менеджером по продажам в одной крупной компании уже порядка 10 лет. Он никогда не болел, не брал отпусков и не пытался получить повышение.

И в какой-то момент он все же заболел. Больной ходил на работу, его уговаривали взять больничный, но он ни в какую. Но болезнь взяла свое, и он попал в больницу, а на работе его заменили другим сотрудником.
И практически первый же звонок: «Здравствуйте, а где Иван Иванович? .. А вы вместо него? .. А мы работаем по прежней «схеме»?» Что это за схема вы наверно догадались.

Факторами, свидетельствующими о том, что ваш сотрудник может работать с использованием «схем», являются:

• Нежелание брать отпуск.
• Работать на должности, когда сотрудник ее уже «перерос».
• Не идти на больничный при болезни.

Конечно, этих факторов больше, но в этой истории только про эти. Кстати, в связи с кризисом частота использования «схем» будет только расти.

По данным РБК нас ждет рецессия. Да не только РБК говорит, все говорят. И я тоже.
Конечно, ждать повторения 90-х годов, как говорят отдельные «эксперты», не стоит, но кое-что изменится не в лучшую сторону. Мой прогноз для бизнеса, и что с этим делать:

•  Многие компании обанкротятся сразу, а другие – будут умирать медленно и болезненно. Поэтому, если ваша компания работает с дебиторской задолженностью, надо тщательнее проводить проверку контрагентов и увеличить требования к их надежности, требовать обеспечение исполнения договоров и заранее продумать механизмы внесудебного взыскания задолженности.
• Существенный рост безработицы приведет к росту злоупотреблений ваших сотрудников. Решением этой проблемы будет углубленная проверка сотрудников, формирование роста их лояльности, внедрение системы проверочных мероприятий и технических средства контроля за работниками, а также внедрение антикоррупционных мер.
• Нестабильность экономических и социальных процессов в стране, сбои в работе инфраструктуры. Для предотвращения возможных проблем необходимо выявить возможные негативные события, оценить их вероятность и последствия, а также возможность снижения их вероятности или последствий.

Поскольку я уже давно занимаюсь риск-менеджментом, то я постоянно принимаю решения и в повседневной жизни с точки зрения риск-менеджмента. Мне стало интересно, оценить риски связанные с коронавирусом правильно, так как это рекомендуют международные стандарты в области управления рисками. Читать далее «Анализ риска заболеть коронавирусом (covid-19) с точки зрения риск-менеджмента»

 

Я уже писал о том, что принял участие в конференции КРЭБ2019 (Конкурентная разведка экономическая безопасность). В рамках этой конференции мне доверили важное мероприятие — провести и разработать Новогоднюю деловую игру по рискам, вернее деловую игру по управлению рисками. Читать далее «Разработка деловой игры по выявлению рисков для 80 сотрудников служб безопасности. Что из этого вышло.»

Недавно участвовал в конференция КРЭБ’2019 которую посетило более 300 человек. Между прочим, это не просто интересующиеся безопасностью люди, а руководители и сотрудники СБ крупнейших российских компаний! Так на приветственном ужине я сидел за одним столом с начальником СБ одной ну очень крупной нефтяной компании, начальником СБ одного из сотовых операторов четверки, а время экскурсии имел очень приятную беседу с начальником СБ другого сотового оператора. Читать далее «КРЭБ’2019. Как это было.»